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segunda-feira, maio 27, 2024
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Como funciona uma consultoria financeira?

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O assunto ‘Educação Financeira’ está sempre atual, mas como ele é ensinado?

Se você perguntar ao seu gerente do banco qual é o melhor investimento para você, ele te responderá qual é o melhor para o banco. Uma das maiores vantagens da consultoria financeira é a ausência de conflitos de interesses.

Uma empresa de consultoria financeira realiza o trabalho de analisar, planejar e traçar estratégias financeiras para as pessoas e empresas. Normalmente, divide-se em três segmentos: pessoal ou familiar, empresarial e de investimentos.

Pessoal ou Familiar

O consultor realiza o mapeamento da vida financeira da família, propõe ajustes e elabora estratégias com base nos objetivos do cliente. Ele indica os investimentos mais adequados, considerando o momento de vida (idade) e a disponibilidade financeira. Traça um plano de aposentadoria, mapeia os tributos, analisa os riscos e também pode elaborar um plano sucessório em que um processo de herança proteja o futuro da família.

Empresarial

Nesse tipo de consultoria, é elaborado um planejamento estratégico financeiro a partir do diagnóstico da situação da empresa. Realiza-se um processo com vários métodos para definir o quanto vale a empresa e analisa-se os negócios, verificando preços, produtos, serviços, fluxo de caixa, taxa de retorno, dentre outros aspectos. Além disso, classifica-se despesas, define-se políticas de capital de giro, distribuição de lucro e estrutura de capital. Por fim, as aplicações financeiras são decididas de acordo com as melhores opções de investimento. Também é possível realizar a gestão desses recursos, a fim de obter os melhores resultados e taxas de remuneração.

Investimentos

O consultor de investimentos busca as melhores modalidades para rentabilizar o capital do cliente. Ele gerencia mapeamentos do cenário econômico mundial e monitora todos os acontecimentos que podem representar novas oportunidades, ou riscos.

Contratar uma consultoria financeira transforma a maneira como você administra suas finanças. Sabendo como gerenciar seu dinheiro e onde pode ser melhor aplicá-lo, você estará prestes a inaugurar uma vida nova. A – Altcoins Exchange tem a missão de ajudar a promover essa mudança na vida das pessoas. Saiba mais clicando aqui.

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